案件概述
天津市河西区人民检察院以津西检刑诉〔2022〕381号起诉书指控被告人张某犯诈骗罪，于2022年11月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市河西区人民检察院指派检察官张玉恒、钟叶出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人陈克鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。
一审法院查明
经审理查明，被告人张某于2020年外聘至哈尔滨银行天津分行工作，期间通过信用卡业务与宁某、裴某、张某1、张某2、韩某1相识。2021年7月至10月间，张某隐瞒自己已从哈尔滨银行离职的事实，向上述人员谎称银行有刷流水全额返款并赠送礼品的活动，骗取了上述人员信任。后张某要求上述人员扫描其自朋友处取得的二维码收取钱款，并将钱款转至个人名下银行账户，期间，张某以活动返款为名归还上述人员部分钱款。截至案发，张某共骗取上述人员钱款共计人民币471197.9元，具体事实分述如下：
1.2021年7月至10月，被告人张某采用上述手段骗取宁某信任，宁某通过微信及支付宝分多次向张某转款共计人民币341344元。期间，张某通过名下银行账户及微信向宁某转款人民币226366元，此后未再进行归还。
2.2021年8月至10月间，被告人张某采用上述手段骗取裴某信任，裴某通过微信、支付宝及银行账户分多次向张某转款共计人民币409100元。期间，张某通过名下银行账户及微信向裴某转款人民币383030元，此后未再进行归还。
3.2021年8月至9月间，被告人张某采用上述手段骗取张某1信任，张某1通过微信、支付宝分多次向张某转款共计人民币878322.5元。期间，张某通过名下银行账户及微信向张某1转款人民币810500元，此后未再进行归还。
4.2021年8月至9月间，被告人张某采用上述手段骗取张某2信任，张某2通过微信、支付宝及银行账户分多次向张某转款共计人民币1021807.5元。期间，张某通过名下银行账户向张某2转款人民币886000元，此后未再进行归还。
5.2021年7月至9月间，被告人张某采用上述手段骗取韩某1信任，韩某1通过微信、支付宝分多次向张某转款共计人民币977119.9元。期间，张某通过名下银行账户向韩某1转款人民币850600元，此后未再进行归还。
被告人张某将骗取的钱款用于偿还个人债务及个人消费，并在被害人向其索要时拖延还款。2021年12月初，几名被害人先后向侦查机关报案。2022年4月13日，张某在天津市南开区塞纳公馆1207号被民警抓获。
上述事实有经庭审质证、确认的案件来源及抓获经过，银行交易明细、支付宝交易明细、微信交易明细、微信聊天记录，证人韩某2、张某3、刘某1、刘某2等人证言，被害人宁某、裴某、张某1、张某2、韩某1陈述等证据证实，足以认定。
被告人张某对上述事实不持异议，自愿认罪认罚并签字具结。辩护人提出的辩护意见是：1.张某具有坦白情节；2.张某签署认罪认罚具结书，自愿认罪认罚；3.张某本次犯罪系初犯；4.张某实施诈骗系为了偿还债务，其在被害人要求返还钱款时并未逃走，并主动书写欠条，其主观恶性较小，社会危害性不大；5.张某愿意退赔赃款并缴纳罚金。
一审法院认为
本院认为，被告人张某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱款共计人民币471197.9元，构成诈骗罪，且系数额巨大，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。辩护人所提张某骗取钱款后并未逃走，主动给被害人书写欠条，主观恶性较小，社会危害性不大的辩护意见，合议庭认为，张某上述行为发生于犯罪既遂之后，刑事案件中，评价主观恶性及社会危害性应主要分析犯罪实行行为及产生的后果，本案中张某针对多人多次实施诈骗，造成被害人损失达人民币47万余元，数额巨大，且张某在到案后无能力进行任何退赔，故不能认定其主观恶性较小，社会危害性不大，该辩护意见不予采纳；辩护人所提张某愿意退赔赃款并缴纳罚金的辩护意见，合议庭认为，张某虽于庭审时表达上述意愿，但无实际履行能力，无法实际弥补被害人损失，故该辩护意见不予采纳；辩护人所提其余辩护意见较为客观，本院予以采纳。张某到案后如实供述犯罪事实，系坦白，且承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法对其从轻处罚。张某针对多人多次实施诈骗，酌情对其从重处罚。张某虽自愿以名下房产赔偿被害人损失，但该房产在本案前已因多个民事案件被多次查封，且涉案金额远超房产价值，本案被害人难以通过该房产获赔，故此情节量刑时不予考量。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：
一审裁判结果
一、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日；即自2022年8月22日起至2030年7月22日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人张某退赔宁某人民币114978元，退赔裴某人民币26070元，退赔张某1人民币67822.5元，退赔张某2人民币135807.5元，退赔韩某1人民币126519.9元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审判人员
审判长时光
审判员马为一
人民陪审员古松风
二〇二三年二月三日
法官助理于娇
书记员杨梦萱
