发文机关中国人民银行反洗钱局

发文日期2022年09月16日

时效性现行有效

发文字号银反洗发〔2022〕16号

施行日期2022年09月16日

效力级别部门规范性文件

中国人民银行上海总部金融服务二部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行反洗钱处；银河证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、财付通支付科技有限公司反洗钱部门：

为加强证券期货基金业金融机构洗钱风险管理，提升可疑交易类型分析水平，增强风险防范能力，人民银行在总结分析近年各类型典型案例和洗钱风险的基础上，归纳了当前证券期货基金业金融机构面临的主要可疑交易类型，以及各类型可疑活动主体在身份信息、资金交易和行为上的主要特征，形成了证券期货基金业金融机构涉嫌洗钱可疑交易类型和识别点对照表(见附件)，现印发给你们，并就加强可疑交易类型分析、提升防范打击洗钱犯罪有效性相关事宜通知如下。

一、 人民银行分支机构反洗钱部门要指导证券期货基金业金融机构在全面识别、评估自身面临的洗钱风险基础上，充分参考涉嫌洗钱可疑交易类型和识别点对照表，结合自身业务实际，及时评估、完善可疑交易自定义监测标准，更新优化可疑交易监测模型和指标，切实提升监测标准的有效性和风险覆盖面。

二、 证券期货基金业金融机构要组织相关岗位人员在理解各类型可疑交易活动全流程交易模式和背景的基础上，深入掌握各交易流程、各环节的可疑交易识别点，学习运用可疑交易三维度分析方法，结合客户身份、资金交易和行为特点，做好可疑交易监测、类型识别和研判工作。要避免机械式照搬照抄可疑交易识别点或“一刀切”问题，切实提升可疑交易类型分析精确度，提高可疑交易报告撰写能力。

三、 证券期货基金业金融机构要持续完善可疑交易类型分析机制，组织相关部门加大人工分析识别力度，避免单纯依赖监测模型预警结果。要将客户尽职调查和可疑交易类型分析工作有效结合，在客户尽职调查过程中有意识地识别和发现可疑交易，在可疑交易分析工作中自觉运用客户尽职调查结果进行综合研判。要开展可疑交易全链条穿透性延伸分析，完善可疑交易报告证据链条，进一步提升可疑交易报告的情报价值，充分发挥反洗钱工作在打击洗钱及上游犯罪活动、支持国家专项行动、防范重大金融风险等方面的重要作用。

四、 人民银行分支机构反洗钱部门要指导证券期货基金业金融机构以结果为导向，将可疑交易报告是否转化为案件线索作为评价反洗钱工作的重要指标，注重提升可疑交易类型分析成果运用价值，推动公安机关对可疑交易线索以洗钱罪立案，进一步提升打击洗钱犯罪的有效性。

请人民银行上海总部金融服务二部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行反洗钱处将本通知转发至辖区内人民银行分支机构、证券期货基金业金融机构反洗钱部门。

联系人及电话: 李鸿宇 010-66195557

中国人民银行反洗钱局

2022年9月16日